互联网技术孕育了新的企业模式，全球化的竞争，使得企业对赢利的要求、行业购并活动及运营环境都应有新的应对措施，
架构在互联网上的CRM
。企业的全球化经营必须在一致的业务流程和集成系统环境下运作，不能有效利用资源，将面临着被竞争对手抢走客户的风险。通过正确的渠道以优质的服务及时提供正确的产品，是金融服务业在激烈竞争的环境中取得成功的保障。为此，企业需要为员工配置优质服务所需的软件工具，通过这些有效的工具，使企业掌握与客户的互动关系，从而提供更到位的产品和增值服务。
完全的互联网架构
PeopleSoft CRM金融业解决方案运行在 PeopleSoft 完全互联网化的架构环境下。这种架构采用了易于客户访问的 Web 技术， 供企业环境使用的应用服务器，实现应用集成的XML和可供一次登录的 LDAP。因此，这是一种完全互联网化的全局技术，可整合企业内部的所有业务流程。
完全互联网化的架构提供一种可伸缩的分层技术解决方案，在客户机一侧无代码，IT人员不需要在每一台设备上维护或安装客户机软件。这一架构将企业信息和交易扩展到Web浏览器环境下运行，使人员和业务流程直接关联，并且可在这一架构下部署相关应用，建立集客户、供应商、合作伙伴和员工于一体的实时企业。PeopleSoft CRM在客户机端无代码，这意味着客户机不需要维护，对于大型企业来说，这一优点可节省高达几百万美元的费用，
管理资料
《架构在互联网上的CRM》(http://meiwen.anslib.com)。细分客户优先等级
客户中蕴含着巨大的获利商机，在实现了金融行业所需的CRM标准功能的同时，为了更有效地分清企业与客户交互的价值，PeopleSoft金融CRM系统还特别配置了“客户细分功能”。利用该功能帮助企业了解与客户之间的多种业务关系，包括个人、信托或商务等，以及他们不同的帐户角色，像投资商、托管机构、业务合作伙伴或企业，PeopleSoft金融CRM系统对这类信息加以集中后扩展，给出客户的完整状况，使企业的服务、产品和资源达到一体化，通过客户关系这一最重要的资产，创造最大的经济效益。
PeopleSoft 金融CRM中的“客户细分功能”，通过详细掌握客户的偏好，精确地划分优先服务级别，从而创造更多的交叉销售和向上销售的机会。为了提高获利能力，系统为赢利水平最高的客户提供个性化服务，而对于获利较低的客户，系统将被配置自助服务。利用PeopleSoft 基于互联网架构的自助服务应用，可通过标准Web浏览器进行互联网访问，客户可以随时获取所需的信息，既提高了客户服务水平，又降低了运营成本。
针对客户的一些个性化的需求，PeopleSoft在其门户网站中设计了个性化页面，客户可以通过这些页面访问帐户的各种交易信息，如资金转账、付款、核对副本、借贷表、保单或证券公告、股价变化、ATM 记录和过账核实等，使企业的网站成为在线金融服务的窗口，这种技术有利于提高客户的满意度，降低运营成本。