思辨：成功的失败与失败的成功
2010年以来证券市场进入低迷状态，许多券商开始裁人减薪，
思辨：成功的失败与失败的成功 (1)
。经过了最近一段时间对券商和证券部的考察了解，投资理财讲师张雪奎看到，证券经纪业务经过这几年的磨炼，几乎所有的券商都已经有了这样一种共识：与以前所经历的几次行情低迷不同，这次的行业不景气是结构性的。且不说在今后几年中证券市场的行情是否能够有较大起色，即使行情真的能起来、交易量能够放大，但由于市场竞争的加剧，券商经营将仍然面临巨大的挑战。不仅是那些效益不佳、面临亏损压力的券商要想办法如何摆脱困境，即使是当前收益状况不错、利润排名靠前的券商，也不得不考虑，几年之后，自己是否仍然能够维持赢利能力?正是在这样一种背景下，如何进行经纪业务转型，突破现有的盈利结构，几乎是每家券商都在考虑的问题。
据投资理财讲师张雪奎了解，联合证券早在两年前就开始建立并优化经纪人制度体系和相关支持系统，
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《思辨：成功的失败与失败的成功 (1)》(http://meiwen.anslib.com)。目前该公司的“七大体系”、“四大系统”和“十大制度”让经纪人管理更加细化及可操作性，并培养了一批专业经纪人团队。联合证券证券经纪人“七大体系”包括组织体系、招聘体系、客户服务体系、日常管理体系、培训体系、绩效考评体系、风控体系。为了使证券经纪人的日常培训常规化，引入了兼职讲师制度，该公司内部培养的讲师超过了300多名，累计开发了近200种课程。
在风险控体系方面，联合证券依靠信息系统，对经纪人异常行为及其所属客户的账户异常操作、异常交易、资产异动等方面数据进行定期监控和监测，并对经纪人诱导客户交易、代客理财等风险进行预警。一旦出现异常，系统将自动生成风控流程，将异常指标自动发送到所属营业部风控专员，由风控专员第一时间通过客户回访、经纪人访谈等方式核实并处理，大大减少了风险事件发生的概率，为迎接行情一旦来临打下了基础。