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金融风险合规心得体会（精选11篇）
当我们经过反思，对生活有了新的看法时，马上将其记录下来，从而不断地丰富我们的思想。那么好的心得体会是什么样的呢？下面是小编帮大家整理的金融风险合规心得体会，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
金融风险合规心得体会 篇1
20xx年上半年，我处在市纪委正确领导下，按照《常德市20xx—20xx年廉政风险防控工作实施方案》的部署和要求，认真强化宣传教育、制定实施方案、梳理权力清单、编制职权目录、查找风险点、评估风险，积极开展廉政风险防控建设的各项工作。现将上半年工作总结如下：
一、上半年主要工作
（一）加强组织领导，广泛开展思想动员
1、加强组织领导，建立工作机制。为切实抓好廉政风险防控建设工作，根据市纪委安排部署，及时组织全体工作人员进行传达学习，对廉政风险防控工作进行了专题安排部署，明确了工作要求，落实了工作责任。成立了处廉政风险防控工作领导小组，处党支部书记、主任张丽华同志担任组长，处纪检员李建明同志负责廉政风险防控具体实施工作，形成了主要领导亲自抓，分管领导具体抓，相互配合的良好氛围。
2、结合工作实际，制定实施方案。根据《实施方案》，结合就业处工作实际，起草了处党风廉政建设工作方案，方案中明确了廉政风险防控工作的总体目标、工作机制、各阶段工作目标和任务以及工作要求，并多次召开专题会议，讲解权力职责及廉政风险点的查找重点及方法，对有序开展廉政风险防控工作奠定了基础。
3、大力宣传，营造氛围。廉政风险防控工作是一项要求高、涉面广，时间紧、任务重的工作，我处紧密结合工作实际，切实加强宣传教育，提高全处党员干部的思想认识，形成工作合力：一是传达学习省、市廉政工作会议精神，使全处上下深刻认识了廉政建设的重要性，切实把廉政建设工作摆在更加突出的位置；二是加强廉政教育，多次组织集中学习，并展开了热烈的讨论，让全体党员干部筑牢个人思想防线，达到了坚定理想信念、加强道德修养，弘扬清风正气、汲取反面教训，努力自省自律的教育目的；三是组织处领导班子、中层骨干层层签订党风廉政建设责任书，从加强学习、履行岗位职责、廉洁自律等方面进行责任分解、“一岗双责”。通过宣传教育，积极营造浓郁的活动氛围，使干部职工在逐渐接受“廉政风险”这一全新概念的过程中，也充分认识到了实行廉政风险防范管理的重要性。
（二）扎实推进廉政风险防控体系建设各项工作
1、梳理权力清单，编制职权目录。根据《处党风廉政建设工作方案》的安排，组织全体人员对权力进行了梳理，编制了职权目录。一是根根法律法规和“三定”方案，结合单位实际，对编制管理、干部任免、党建、人力资源管理等方面的权力进行了全面清理，摸清了权力底数，对单位、科室和岗位权力事项进行清理规范，并经处办公会讨论审核；二是由各科室对审定后的权力进行分类整理，编制了“职权目录”，明确了职权名称、职权类别和实施依据；三是由各科室对照职权目录，结合自身实际，对权力运行的每个环节逐一检查，逐项绘制了流程图。通过编制职权目录和权力运行流程图，对权力运行流程进行了规范和完善，做到了责权明确、程序规范。
2、深入风险排查，确保廉政风险防控措施落到实处。以查找岗位、科室、单位风险为突破口，按照规定的程序、环节，从岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面，采取自下而上和自上而下相结合的方式，先由个人自查、科室汇总、领导小组梳理，再提交会议讨论后进行整改。一是全处党员干部，特别是处领导、各科室负责人，根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观地分析各自工作岗位上潜在的廉政风险点及防控措施，深入了解违法、违规、一般性行为将要承担的相应责任，认真填写了《个人廉政风险自查表》。二是组织各科室工作人员对照岗位职责，认真分析查找存在的或潜在的廉政风险点。三是由处领导成员集体查找出在重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用等方面存在的风险点，并制定出了防范措施，“三重一大”事项必须由处班子进行议定。同时对每个风险点，都有针对性地提出了相应的防范措施。
3、科学评估风险等级。根据个人、科室、单位排查出来的风险点，采取自下而上的'办法，对风险产生的内外因素进行分析判断，并从防控的角度，按风险发生的几率或危害损失程度对风险等级进行评估界定。
（三）健全制度机制，构建防控廉政风险的制度体系
为把廉政风险防控工作落到实处，对单位决策程序、管理制度等情况进行盘点，反复查找过去制度管理存在的漏洞，勇于创新思路，在完善各项防范措施的同时，制定和完善相关的制度规定，及时修订完善、健全管理机制。一是结合廉政风险防控工作实际，修订完善了处财务管理制度，明确了预算、报账、固定资产购置等方面的工作流程。对一般的财务问题，由分管领导审核把关，重大财务问题，由处办公会集体研究决定。按照风险防控体系的要求，按照权力运行流程图，做好财务管理工作。二是制定科级领导干部竞争上岗工作实施方案，并按照程序开展了科级领导干部竞争上岗工作。三是建立了“每月处办公会科室评议”制度，由纪检牵头，对每个业务科室当月工作完成情况及有无违纪违规情况进行点评，既起到了警钟长鸣的目的，又起到了科室之间的相互监督。四是设立了廉政风险防控建设文件专柜，将各类文件材料及时归档，分门别类整理，建立完整的资料体系。
上半年，我处通过开展廉政风险防控建设工作，从重点工作、重点环节入手，排查廉政风险，强化监督管理，保证了风险的有效防范、控制和化解；不断深化廉政教育，党员干部的廉洁从政意识和风险防范意识明显增强；通过开展签订责任书，使重点岗位关键人员进一步明晰了自身岗位职责，认识到身处重点岗位风险性，切实增强风险意识、责任意识、自律意识；通过全面查找岗位职责、业务流程、制度机制等方面可能存在的廉政风险，实现了反腐倡廉建设与中心工作良性互动，促进了反腐倡廉建设与中心工作的结合，有效防控了廉政风险，提高了预防腐败科学化水平，为全面开展廉政风险防控工作奠定了坚实基础。
二、下半年工作打算
1、继续开展廉政教育。进一步加强全处党员干部党风廉政教育，增强党员干部抓好预防腐败工作的责任感、紧迫感，提高廉洁从政的意识和能力。一是每月开展一次集中学习；二是坚持处办公会每月工作点评；三是组织观看专题警示片，用典型案例教育警示全体党员领导干部。通过教育，使廉政成为党员干部的道德修养、自觉行动和生活方式。
2、加强廉政文化建设。建立健全廉政文化建设相关规章制度，做到职责明确，目标清楚。一是每季度通过宣传栏或展板开办一次反腐倡廉宣传教育；二是根据本单位实际，开展1－2项独具特色的廉政文化宣传活动。
3、将防控体系建设与日常工作相结合。廉政风险防控机制建设工作是从源头上防治腐败工作领域，完善廉政预警和内控防范机制，健全预防腐败工作的长效机制。要实现此长效机制，就要将风险防控工作作为常态工作常抓不懈。要将廉政风险防控机制建设工作充分与各项工作实践相结合，将此项制度建设充分运用到实际工作中去，积极进行调查研究，不断完善相关体制机制建设，促进各项工作的有效开展。同时，在日常工作中，积极发挥廉政风险防控机制建设工作的作用，通过日常工作来检验风险防控工作的开展情况，不断积累经验，实现此项工作的实质性发展。
4、深入推进各项工作落实。一是抓好组织协调环节。建立健全主要领导负总责、分工领导具体抓、科室之间相互协调，上级纪委全程督查，上下协同、内外监督的工作机制。二是抓好措施制定环节。通过自己找、同事点、组织审、集体研究等办法，进一步制定完善相应防控措施，做到岗位职责明确、廉政风险清楚，防控措施得力。三是抓好公开环节。通过上报工作信息，各项权力运行图上墙，设立廉政风险防控工作宣传专栏等工作，加大宣传，接受群众监督。四是抓好整改环节。定期汇总风险防控情况，及时整改存在问题，预警处置廉政风险，不断完善防控措施。
金融风险合规心得体会 篇2
今年以来，在县委、县政府的.坚强领导下，加快实施金融动能转换，全力以赴推进重点风险企业处置化解和区域不良压降，推动经济金融融合发展。
一、工作开展情况
（一）依法处置重点风险企业。目前全县共有12家重点风险企业进入破产重整（清算）程序，工作中，建立“府院联动”机制，积极引进战略投资者，加快盘活土地、厂房等资产，目前12家重点风险企业破产重整（清算）工作正在依法有序推进，部分企业已完成破产重整（清算）。
（二）有序压降区域不良。发挥银行主体责任，协调银行积极向上级行争取打包、核销资源，全力压降区域不良贷款。今年以来，县内各银行共通过打包、核销等方式处置不良贷款约113.7亿元，全县不良贷款率持续下降。
二、下一步工作打算
（一）全力保障企业融资需求。深入开展金融辅导员进驻企业工作，将县重点工程、重点项目向县内银行机构推介，着力保障企业融资需求。围绕要素跟着项目走原则，完善政银企对接机制，将20xx年全县重点工程项目推送至县内各银行，为全县重点工程项目提供资金支持，争取20xx年一季度全县本外币贷款实现开门红。
（二）有力化解企业债务风险。加强“府院联动”，全力做好重点风险企业破产重整，协调多方力量，力争一季度处置完毕，其他破产重整（清算）企业尽快结案。对于其他省市重点调度风险企业，将逐企对接、综合研判，尽快确定后续处置方式，争取用1—2年的时间完成处置。
（三）全面加强诚信社会建设。加强与法院协调联动，完善金融案件审理和执行运行机制，畅通审理绿色通道。依法严厉打击恶意逃废债务行为，维护正常金融秩序。抓好公共信用信息平台建设运行，通过激励与惩戒并重，努力营造讲诚信、重信誉的浓厚氛围。
金融风险合规心得体会 篇3
为进一步普及金融法律知识、提高公众金融风险防范意识，XX司法局按照省、市相关工作部署，多形式、多举措开展金融风险防范法治宣传活动，取得了显著的成效。
一是扩大宣传范围。
依托“送法进农村、进社区、进企业”等活动，将金融风险防范知识送到群众身边，进一步扩大宣传覆盖面。各司法所通过深入田间地头、集市等人口密集场所开展集中宣传、有奖知识问答、民警现身说法、律师进村宣讲等多种形式的活动，宣传普及防诈骗、金融风险防范等有关知识，帮助村民，尤其是老年人剖析诈骗分子的作案手法，提高对各类法律法规的理解。
二是集合众力全民普法。
充分发挥“七五”普法讲师团、法律顾问等团队的专业优势，深入开展金融风险防范宣传活动。推进落实“谁执法谁普法”责任制，联合银行、公安局、综治办、法制办等多部门，结合工作进行金融风险防范部署宣传。“防范经济犯罪教育宣传月”活动，深入中老年群体开展面对面宣传教育，共同营造浓厚的防范金融风险氛围。
三是创新载体全面普法。
利用新媒体互动性强、参与度高的优势，依托拥有10万多用户的“掌上奉化”客户端“奉化普法·七五普法在行动”专栏，持续40天推出以金融风险防范为主题的`有奖法律知识有奖竞赛，以轻松趣味的方式进一步传播金融法律知识，强化市民群众金融风险防控意识。借力网易奉化频道和掌上奉化新闻客户端，邀请广大群众参与观看金融诈骗、非法集资、传销等犯罪案例的实时直播，增强群众防骗意识。借力公交车普法宣传阵地，通过在公交车车身喷绘“防范金融风险”“遵法守法”等相关法治宣传广告，潜移默化中提高群众金融风险防范意识。
金融风险合规心得体会 篇4
20xx年，我市认真开展互联网金融(P2P网贷)风险专项整治工作，现将工作开展情况总结如下:
一、工作开展情况
(一)领导重视，积极部署
成立了由市长任组长的P2P网络借贷风险应对领导小组，切实加强P2P网络借贷风险应对工作的组织领导。并制定了《XX市深入开展互联网金融(P2P网络借贷)风险专项整治工作方案》，对辖区内互联网金融(P2P网络借贷)风险专项整治工作进行了全面安排部署，细化工作任务，明确工作时限。
(二)密切配合，排查清理
一是由市金融办牵头，会同XX市公安局、市场监管局集中开展对投资、管理类公司进行非法集资风险排查活动。发现我市有38家涉及类登记在册的公司无法查找联系。有2家公司正在经营，其中合肥市天恒资产管理有限公司XX分公司，主要为他人提供中介信用贷款服务;XX天睿投资管理中心(有限合伙)作为我市浩淼科技股份公司员工内部持股平台，持有浩淼科技股份公司投资人385万股，占股份总数的5.81%，不从事其他经营业务。
二是组织市金融办、市公安局、市场监管局对XX市各类交易场所开展现场风险排查工作。经排查，XX市共注册有13家含有“交易”字样的企业，其中10家二手车交易公司、2家船舶交易中心、1家二手摩托车交易中心，到目前为止，未发现这些企业存在涉嫌非法集资行为。
三是开展“套路贷”现场检查。对XX市富民小额贷款公司进行了“套路贷”现场检查，通过现场查阅资料、约谈公司相关负责人等方式对该公司是否参与“套路贷”检查，未发现XX市富民小额贷款公司有参与“套路贷”行为，也未接到涉及我市“套路贷”机构相关警情。
四是开展互联网金融专项联合排查。成立由市政府金融办、市场监督局、市公安局组成的专项联合检查组，对涉及我市的XX市百事通投资咨询服务有限公司、XX市平海金融信息服务有限公司、XX融胜投资管理有限公司等3家公司进行了现场检查。经现场查看，在注册登记的营业场所无该3家公司，无法取得联系。根据省企业信用信息公示系统查看:XX市百事通投资咨询服务有限公司、XX市平海金融信息服务有限公司先后被XX市市场监管局列入经营非常名录。XX融胜投资管理有限公司重新变更了企业名称和经营范围，为“XX市融胜生物科技有限公司”，名称和经营范围不再含有投资类字样。
五是开展P2P网络借贷机构合规检查。经市金融办会同市公安局共同排查，目前我市没有注册在辖内的P2P网络借贷机构。
(三)加强协查，严厉打击
今年以来，互联网理财平台纷纷出现兑付困难，“善心会”、“财富星球”、“晋商贷”、“懒人网络科技有限公司”、“广州大象健康科技有限公司”、“江苏八旗健康集团管理有限公司”等先后案发，XX市公安局共协查非法吸收公众存款案80起，集资诈骗案8起，非法集资5起，非法经营1起，涉及我市人员3500余人，涉案金额4500余万元。这些案件往往追赃困难，市公安局在做好调查取证的同时，坚持属地管理的.原则，积极做好稳控工作。
二、存在的问题
(一)互联网金融(P2P网贷)风险，具有隐蔽性，不易发现，不易掌握。参与人只有在借贷平台资金链断裂或平台跑路，才向公安机关举报。
(二)防范和打击互联网金融(P2P网贷)风险，缺乏专业人才，缺乏对风险防范的提前识别能力。
三、下一步工作安排
下一步我市将贯彻落实本次会议精神，严格按相关文件要求持续开展互联网金融(P2P网贷)风险专项整治工作，坚决守住不发生互联网金融风险的底线。
(一)加大排查打击力度
要求防范金融风险领导小组各成员单位，要沟通协调，互通行政信息和有关情况，加大打击互联网金融违法行为力度，对违法违规市场主体联合惩戒，形成整治工作合力。
(二)压实工作责任
落实属地管理职责，在做好打击非法集资的同时，按照“谁审批、谁监管，谁主管、谁负责”原则，压实主(监)管部门的主(监)管责任，由市处置非法集资工作领导小组各成员单位就各自领域风险情况进行严格监控，做好监测预警和风险排查，做到及早发现，及早处理，从源头上控制风险。
(三)加大宣传教育力度
进一步加强防范金融风险的宣传，特别是防范互联网金融(P2P网贷)风险的宣传，以身边事教育身边人，增强社会公众的法律意识和金融风险防范能力，引导群众自觉抵制和远离高投资高回报诱惑，营造良好的社会环境。
(四)加强专业人才培训
建议加强互联网金融(P2P网贷)风险防范和打击方面专业业务培训，提升执法人员综合业务素质，提高执法人员互联网金融(P2P网贷)风险识别和处置能力。
金融风险合规心得体会 篇5
古诗有云：天下三分明月夜，二分无赖是扬州。扬州的魅力，不仅在月色，这里有亭台楼阁的迷人浅影，还有瘦西湖的旖旎风光，到处浸染着美不胜收的烟花翠柳。乘着五月的徐徐微风，伴着初夏的淡淡花香，黑龙江省大企业处举办了这次大企业税收风险管理高级研修班，七台河国税局一行五人来到这令人魂牵梦绕的扬州城，开始了为期十天的培训学习，在这里我们收获了知识，收获了成长，收获了美景，还有那沉甸甸的学习感受。
此次培训中，学校结合此次培训让学员系统掌握大企业税收风险管理的目的，为我们国税干部安排了大企业税收风险识别与控制、重组业务税收风险识别与分析等课程，学院老师们渊博的知识、宽广的视野、严谨的思维、清新灵活的教学方式、幽默风趣的课堂氛围，无不令我们深深折服，受益匪浅。通过这种灵活的学习方式让我们也懂得真正的学习不是照本宣科后的轻松，不是亲身体验后的惬意，而是思考和感悟，是观念的更新、思维方式的转变，是工作方式的调整、困惑的解决，是素质的提升。
随着黑龙江省税收征管改革的深入开展，大企业税收风险管理工作越来越突显出其重要地位，而税收工作职能及模式和外部环境的不断变化，作为从事大企业税收风险管理的国税干部，加强学习是提升工作能力的重要手段。当前经济社会发展日新月异，税收征管中会遇到各种各样的新问题，税务人员只有不断地充实自己，从各个方面提升自己为纳税人服务的本领。此次培训就给我们从事大企业税收风险管理的国税干部一个宝贵的提升机会。培训方式采用讲授式、案例式、研讨式等教学方法，培训内容与税收实际工作联系紧密。使我们认识到工作中原有的不足，税收知识在我们的思维中还是单条块，不能够让它融会贯通，运筹帷幄，光学税收业务是不行的，还要全面学习其他相关法律和财税文件方面的知识，要多向前辈学习，在工作中多积累、多总结、多动脑。居安思危意识是事业取得长足进步的保障，只有不断地发现，不断地改进，才会有真正意义上的进步，更好的服务于大企业纳税人。
学习是国税机关永恒的课题，体现了科学发展观的根本要求。一个善于学习的`单位，也必将是一个充满希望的单位。国税机关作为党政机关的重要部门，只有建设成为与时俱进的学习型部门，才能更好地为国聚财、执法为民，实现国税事业的可持续发展。学习型国税机关的创建，体现了科学发展观的根本要求。国税事业的发展有赖于国税干部职工个人的全面发展，而国税干部职工个人全面发展，既推动着国税事业又好又快发展，又使干部职工在干事创业的过程中磨砺意志、增长才干。因此，坚持以人为本，充分依靠广大国税干部职工，将其作为推动国税事业发展的主体和原动力，实现干部职工全面发展和国税事业健康发展有机结合，是国税机关新形势下的必然选择。科学发展观的核心是以人为本，促进经济社会的全面、协调、可持续发展。为实现国税事业新的历史性飞跃的最佳途径就是持续学习、终身学习、全员学习、全过程学习，也只有这样才能最大限度地挖掘国税干部职工创造潜能，为实现国税工作全面、协调、可持续发展提供人才支持和智力保证。
重归久违的校园学习生活，我们收获不只有尽收眼底的美景，还有弥足珍贵的业务知识，这是一个一切在不断生长的初夏，也是一段让人收获知识收获快乐的时光，虽然有着满满的不舍，但作为一名国税干部终将要回到自己的工作岗位，将学到的业务知识与实际工作结合想来。我想：对扬州最好的回馈是内心牢记这令人流连忘返的景色，对国税事业最好的回馈是继续在工作中发光发热，贡献自己的一份最坚实的力量!
金融风险合规心得体会 篇6
8月21日，我有幸参加了由安徽省银行业协会举办，芜湖市电教中心承办的大堂经理培训班。参加培训的是安徽省各家金融机构的代表，有建行支行的副行长，招商的个金业务部，工行的客户经理，当然，更多的是各家专职的大堂经理。通过三天的学习和交流，让我见识了很多，学习了很多。培训时间很短，然而效果却是显著的。
培训第一天，走进教室的第一感觉是两个字：漂亮。为什么？因为各家的大堂经理都一个比一个水灵，一个赛一个精致。用老师的话来说，就是“我们的形象，价值百万”。女大堂美丽动人，男大堂帅气精神，看看这些专职大堂经理的脸上，都透着一种平易近人、值得信赖的感觉。究竟是各家行都选了具有这种特质的姑娘小伙做大堂，还是他们做大堂的时间久了，更具有这种特质呢？我想，两方面的原因都有。
大堂经理的培训自然是从礼仪开始，拿破仑·希尔说，世界上最廉价而且能得到最大收益的一项特质，就是礼仪。从穿着、发型、配饰到办公环境、桌面摆设，再到握手鞠躬、手势指引，老师以系统授课和现场演练相结合的方式，给我们细细梳理了各项礼仪的规范。
礼仪是大堂经理工作的规范，同时也是金融服务行业所有员工应该注重的礼节。各项礼仪和规范究其根本，都是要从对方的角度出发去思考问题。在日常的工作和学习中，我们都应该尊重他人，礼待他人。
各家金融机构近年来都增设了“大堂经理”的岗位，大堂经理的.角色常常被认为成“服务员”、“打杂工”，各家金融机构为大堂经理制定的岗位职责都各不相同，可是一个共通点，就是他们的“服务”职能最为主要。通过这次培训我才真正认识到，所谓“大堂经理”真正的角色定位是什么。
大堂经理的腿，客户经理的嘴，柜面员工的手，行长主任的脑，这就构成了一个营业网点的“生命体”。那是不是这样说来大堂经理就真的成了跑腿的了呢？
其实不然。大堂经理的角色应该是客户的向导，同事的帮手，行长的助手，支行的“灵魂”。大堂经理同时担任着“宣传员”、“协调员”、“教练员”、“检查员”、“服务员”等等多种角色。然而给大堂经理如此的“定位”，究竟有没有根据呢？培训的起初我也认为这是任课老师的噱头，夸张声势。可是我最终被一个数字震撼了。
盖洛普公司的一项调查将银行的不同销售渠道进行了对比，结果表明，银行网点的销售成功率76。1%，销售队伍的销售成功率
2.8%。其他的销售渠道我都可以忽略不计，然而银行网点和销售队伍的销售成功率怎么会有如此大的差距？可以用“秒懂”来形容的话，我真的恍然大悟一般的理解了。
盖普洛是花旗银行的长期战略合作伙伴，花旗银行是一家世界品牌的银行，自然花旗银行的销售团队也是世界级别的。那为何销售队伍的成功率仅有2.8%呢？是的，你也明白了，那是因为销售的对象不一样。
营业网点的销售对象是带着显著需求“送上门”的客户，销售队伍的销售对象是可能有需求的“潜在”的客户。这二者的区别就在这里。“送上门”的资源都不要，去苦苦追寻“潜在”客户的话，我们的业务开展是不是太累了？
这就是各大金融机构在努力增设“大堂经理”，并不断提出“大堂制胜”“赢在大堂”等等理论的关键。大堂是个聚宝盆，而我们是不是拿着“阿拉丁的神灯”，却不知道许什么愿呢？
那么，“大堂”在我行是什么？
我们长丰农村合作银行因为地域的差距，各家网点发展不平衡，各家网点的销售重心也不相同，那么我们有没有设立“大堂经理”的必要呢？
我认为，答案是肯定的，是必须的。
我行的存款利息比别人高，我行的网银使用便捷又优惠，我行的短信通知及时又免费，我们没有信用卡，可是我们即将有“福农卡”，我们有这么多这么多的“好”，怎么却没有那么多那么多的人知道呢？
我们挂横幅，我们发传单，我们集中在某些时段去推广，去营销，可是过些时候，横幅去了，传单破了，营销队伍也撤了，就像“士兵突击”一样取得了短暂的效果，我们又能守得住这块“阵地”吗？
于是，在客流高峰时候，有一个大堂将取粮补、低保的大爷大妈和转账汇款的先生女士分离开；在客户抱怨吵闹时，有一个大堂将难题客户“隔离”开；在客户取工资时，有一个大堂将我们的存款高利息告诉他们；在客户排队转账时，有一个大堂将我们的网银业务介绍给他们。
或许我们现在还不能在每家行社设立专职的大堂经理，但我们可以通过员工轮岗，外聘等多种方式，在客流高峰期时利用好大堂的宝贵资源。
有句话说，超一流的企业卖标准，一流的企业卖品牌，二流的企业卖服务，三流的企业卖产品，不入流的企业卖力气。那么，我们究竟是什么样的企业？
小胜靠个人，中胜靠团队，大胜靠平台，只有我们建立起精细、规范、科学的管理模式，才能让我们的农合行发展的更好。大堂经理的这一课，我感受颇多，在服务，在营销，在管理，在我工作的方方面面都产生了“冲击波”。课程结束的时候，赖志云老师送给我们马斯洛的一句话，在这里和诸君一同分享：
“心若改变，态度跟着改变；态度改变，习惯跟着改变；习惯改变，性格跟着改变；性格改变，人生跟着改变”。
看过河南银行业警示教育片我思绪万千，心情非常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和银行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜。这次通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读这次河南银行金融业的教育片中在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题（我们一定会做的更好，也给我们带来了深刻的警示。
金融风险合规心得体会 篇7
学习金融的一年，许多的感想体会闪现脑海，许多的困惑通过学习得到解答。追求真理，达则兼济天下，穷则独善其身，放到我身上就是，学好了，为中国的经济建设添砖加瓦，学不好，自己留着用，为日后走入职场奠定基础。这便是我学习金融的动因。关键词：金融心得人民币能源
转眼间，修习金融学已有一年了，对金融学的了解也日益加深，同时这一年中有着许多的体会，或多或少，或深或浅。而这期间唯一没有改变的是我对于金融学的热爱，从个人角度讲，我学金融首先是向多个职业选择的机会，同时学习相关知识，为自己更好的理财打基础，为此我还订了《金融界》；而从为国家作贡献的角度讲，我深深地知道，经济发展才是硬道理，一国的经济发展不仅是国防事业，科教文卫的重要保障，而且决定着国家在国际战略中的地位及影响力。而一国的经济繁荣程度则可以通过金融业的发展程度得到反映。所以我非常努力的在钻研一些金融学的知识，当然也是一些非常基础的知识。
这一年来，通过老师的讲解，我了解了什么是金融。金融就是资金的融通，是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称。广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖，狭义的金融专指信用货币的融通。金融的构成要素有五点：1金融对象：货币（资金）2金融方式：借贷为主的信用方式。金融市场上交易的对象，一般是信用关系的书面证明、债务的契约文书。包括直接融资和间接融资等方式。3金融机构：银行和非银行金融机构。4金融场所：即金融市场，包括资本市场、货币市场、外汇市场，保险市场，衍生性金融工具市场等。5制度和调控机制：对金融活动进行监督和调控。各要素之间的关系：金融活动一般以信用工具为载体，并通过信用工具的交易，在金融市场中发挥作用来实现货币资金使用权的转移，金融制度和调控机制在其中发挥监督和调控作用。
金融学专业主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术，能够运用经济学一般方法分析金融保险活动、处理保险业务，有一定综合判断能力，能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才。而真正要成为这么一个金融学的人才，须下苦功夫不可。
从理性上说，金融学的未来是一片光明。因为国家的发展少不了金融行业。首先，不论是从内需还是外贸，都需要资金的融通；大到国家，小到个人，都需要存款以备不时之需；而理财则随着经济的日益发展变得越来越重要。再者，反观中国的金融市场，发达程度与西方还是有很大差距，居民投资渠道不够宽广，股票期货交易，国债等都处于要么垄断要么赔钱的状态，所以很多资金存入银行，在消费领域消耗的少。四大国有商业银行服务制度也不是很完善，居民的投资意识及知识欠缺，而相关理财产品也没有及时投放到市场，即使投放，居民受传统意识影响，也不会花很大精力去投资。而随着经济全球化一体化，金融危机的爆发，怎样规避风险则成为每个国家需要考虑的问题。
那么中国怎样发挥一个大国在国际上应有的作用，中国到底能不能领导世界则成为一个集经济，国防，文化一体的综合命题，我想这才是我学习金融的根本动因所在。我一直想探明中国的经济现状，那就是我们的确发展了，在美国经济持续衰落的同时，我们的GDP增长指数一度涨到8%，9%，10%。然而，GDP增长的背后更多的是房地产的泡沫经济在作祟，所以不能盲目乐观，况且瘦死的骆驼比马大，美国的金融市场多发达，不也受金融危机冲击，损失巨大么，而我们要不是宏观力度大，一旦真的全面开放金融市场，恐怕会死得更难看，就像98年泰国一样。
中国是美国的最大债权国，换句话说，我们用很多商品换了很多纸币，一旦美元贬值，1我们是不是一无所有，而我们辛辛苦苦的生产却付诸东流。美国为什么给人民币升值施压，世界为什么给中国人民币施压，就是要让更过外国商品进来中国市场，让更多的中国商品压在国内，因为人民币升值，相对外币来说值钱了，现在用较少的人民币可以买到更多的外国商品，而国内原来较低价的商品现在如果出口的话则变得价格较高，失去竞争优势，所以只能扩大内需，然而，居民又是受传统理财意识影响，储蓄占到投资的大部分比重，所以资金的'流通成为困难。
但是，我困惑的是，人民币按理说升值了，可是为什么通货膨胀还如此严重，CPI指数为什么还是很高？是人民币升值度还没有达到平衡通胀的地步？还是升值对此没有作用？人民币是存在价值低估的吗？是对外名义上升了，但是对内的购买力并没有变，只是对于外币升了。那人民币汇率应该维持在怎样一个水平才能不损害国家利益？这个问题我还在思考中。
这是关于人民币升值的问题，因为金融的对象是货币，所以谈金融绕不开人民币。那么中国的经济除了人民币升值的问题之外，在国际上的能源战略问题也是经济战略的一部分。国际将来的竞争将是能源的战争，世界上很多国家都是因为能源的枯竭而消亡，美国打伊拉克，打阿富汗不就是为了能源么。那么中国的能源将何去何从，该不该限制出口，即使出再高的价能不能不卖？现在我们的能源都是以低价卖出的原材料，那么日后可能以几十倍的价格都买不回来。中国现在的石油也采得差不多了，大庆油田也没油了，海上油田也不行，技术不行。国际上的可替代能源也没有多少能用的，美国曾经用的生物能，效果也没见多大。太阳能显然力量微小，风能有限，水能更不行了，地势条件不说，代价成本高，况且水资源也日益枯竭。总之能源问题将会成为制约一国发展的重要因素，如何切实可行地实行可持续发展战略将成为一个深刻的命题，这个命题将是最为重要的命题。
那美国与中国的双边关系将变得显而易见，货币与能源，一个经济问题，一个战略问题。其实美国与中国的关系不会太好也不会太坏，就金融危机看，貌似美国向中国借钱是双边关系的一个转折，但是，美国绝对不会放弃世界霸主的梦想，中国不过是美国度过经济危机的一颗棋子，当然我们也有获利，双赢。但是，发达国家与发展中国家交易，即便在平等的贸易规则下进行，也还是不平等的。而随着中国在国际事务中的地位越来越重要，美国也必然不会轻举妄动，合作增多，牵一发动全身，搞不好损害的就是美国自身的利益。但是对于西方的投机性金融资金要提高警惕，虽然金融很重要，但是实体经济才是生产发展的关键，才是财富创造的关键。我们必须加强完善金融业的建设与监管，这样金融危机来了才不会受到很大冲击。
总之学习完金融，至少能站在一个比较宏观的角度来看中国的经济，看中国的发展，看国际局势的变动，视野宽广了许多。革命尚未成功，同志仍需努力，关于金融的学习还在继续进行中。
金融风险合规心得体会 篇8
一、刘建勋——中国人寿保险
通过老师的讲解，我知道了保险的重要性：保险与人们的生活密切联系，是人们生活中不可或缺的一部分。同时消除了我对保险行业的一些错误认识。
保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要摸索，从头开始。很有幸能听到刘老师的成功分享，在他慷慨激昂的分享中让我们体会到了他们的辛苦，他们的努力，他们的持之以恒的做事做人的决心，以及他们带队的成长经历。让我明白一个优秀的团队的形成必定有着一个优秀的主管，一个引以为傲的骄人业绩，一个出色的学习带领者，一群对着制度有着严格遵守的执行者们，和一群快乐着的生活上的挚友！
二、杜军——货币政策
货币政策是指中央银行为实现既定的目标，运用各种工具调节货币供应量来调节市场利率，通过市场利率的变化来影响民间的资本投资，影响总需求来影响宏观经济运行的各种方针措施。调节总需求的货币政策的三大工具为法定准备金率，公开市场业务和贴现政策。货币政策是通过政府对国家的货币、信贷及银行体制的管理来实施的。货币政策的性质（中央银行控制货币供应，以及货币、产出和通货膨胀三者之间联系的方式）是宏观经济学中最吸引人、最重要、也最富争议的领域之一。一国政府拥有多种政策工具可用来实现其宏观经济目标。货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。
积极的'货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，取得信贷更为容易，利息率会降低。因此，当总需求与经济的生产能力相比很低时，使用扩张性的货币政策最合适。消极的货币政策是通过削减货币供应的增长率来降低总需求水平，在这种政策下，取得信贷较为困难，利息率也随之提高。因此，在通货膨胀较严重时，采用消极的货币政策较合适。
货币政策调节的对象是货币供应量，即全社会总的购买力，具体表现形式为：流通中的现金和个人、企事业单位在银行的存款。流通中的现金与消费物价水平变动密切相关，是最活跃的货币，一直是中央银行关注和调节的重要目标。
货币政策是国家调节宏观经济的一种重要手段，我每个人都应该有所了解，通过老师深入浅出的讲解，我们每个同学都有较为深刻的认识。
三、汤伟纲——互联网金融的现状与趋势
互联网金融是指传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。互联网金融ITFIN不是互联网和金融业的简单结合，而是在实现安全、移动等网络技术水平上，被用户熟悉接受后（尤其是对电子商务的接受），自然而然为适应新的需求而产生的新模式及新业务。是传统金融行业与互联网技术相结合的新兴领域。
中国互联网金融发展历程要远短于美欧等发达经济体。截至目前，中国互联网金融大致可以分为三个发展阶段:第一个阶段是1990年代~20xx年左右的传统金融行业互联网化阶段;第二个阶段是20xx-20xx年前后的第三方支付蓬勃发展阶段;而第三个阶段是20xx年以来至今的互联网实质性金融业务发展阶段。在互联网金融发展的过程中，国内互联网金融呈现出多种多样的业务模式和运行机制。互联网金融已成为金融体制中的必要部分，我们日常生活中时时刻刻都在和他打交道。
四、郭名媛——现代金融市场发展的新趋势及其对金融人才的要求
现代金融理论是指在金融经济学中大量应用金融数学研究金融风险的防范与控制、资本市场的运营、资本资产的结构和定价等理论取得的成果。金融数学是指以概率统计和泛函分析为基础,以随机分析和鞅理论为核心的数学理论。现代金融理论是伴随着金融市场的发展而不断成熟起来的。金融市场是指债券、基金、股票、期货和期权等金融证券市场。证券的起源是从中世纪后期意大利的威尼斯、热那亚等城市发行军事公债开始的。
一个金融体系水平的高低，离不开人才的素质。不可能在人才缺少，素质低下的情况下建立起一流的金融体系。在中国目前的情况下，我们发现一个现象：大量的金融从业人员其实有很高的学历，有很多的证书，很多年的正规院校经历。但是与此同时，在金融领域又有一个非常鲜明的对照，这就是人才缺乏，人员素质并不那么高，很多有了这些证书和学历的人痛苦，他们整天都在想拿更多的证书，因为对机遇不满意，所以耗尽很多时间和精力去拿各种各样的证书，结果和自己的目标越来越远。
在此感谢这四位老师能在百忙之中抽出时间给我们开讲，通过四位老师的讲座让我收获颇丰，让我们每个同学对自己的未来方向或多或少有所了解。我们离成为一个高素质金融人才还有很大差距，这就需要我们通过不断地学习来充实自己。
金融风险合规心得体会 篇9
20xx年12月26日在杜桥小学我参加了毕业班教材解读、复习辅导报告会活动，这次报告会很成功，我聆听了专家张珍珍老师的精彩报告后，可谓是受益匪浅。下面从以下几个方面来说一下自己的感受：
一、争做一个智慧的人，懂得坚持，会反思，有多层次的思维方式，从而提高教育效率。
听了张珍珍老师的讲座后，我发现张老师是一个十足细致的人，她认真总结和概括三年来的小学毕业班试卷，仔细研读自己孩子的毕业试卷，分析和解读教材，进而设计复习计划，对学生进行复习辅导。从她身上，我学会了作为教师要不断积累总结，将灵感转化成一种经验，做一名真正的智慧教师。
二、发现与名师张老师的差距
看到张老师自己出的试卷，我发现自己根本没有认真做很多事情，更别提通过研读教材和毕业班试卷然后自己出卷考查学生了。张老师很有心，把自己的总结和分析，在试卷中体现出来了。从本次学习后我也要做个有心人，及时收集资料以提高教学质量。
三、在讲座中给我印象深刻的观点，毕业班学生的答卷情况反映：
学生在听力部分的听问句选答句这一类型的题目上失分很多，另外学生在笔试部分的连词成句、阅读理解、单项选择以及新出的题型完形填空中失分更是相当惨重的，尤其是连词成句。一直以来，对于学生的这一错误我都手足无措，无可奈何。听了张老师的'讲座后，我的条理清晰多了，首先，在对待学生的错误的态度上应是：理智、冷静、淡定。其次，在孩子身上找原因，在自己身上找原因，最后再找出对策，相信孩子都是聪明的，会学好的。
通过这次听讲座，观念得到了更新，学得一些有用的方法，在今后的教学及管理工作中，我会把专家的理论与自己的教育实践相结合，生成自己的见解，创造适合学生的教育。我力争使自己的工作再上新台阶，再登新高度。
金融风险合规心得体会 篇10
11月，根据组织安排，我参加了“经济金融干部专题培训”，培训期间，我根据课程安排，参加了20多个专题的学习，并根据实践教学的需要，参观了三处经济建设实体教学场所，这些都对我个人在日后工作成长和发展积累了宝贵的理论知识和实践经验，是一笔不可多得的精神财富。本次培训，我有以下心得体会。
一、拓宽了知识面，改善了知识结构
本次培训涉及了多个职能领域和多学科知识，即有宏观的理论指导，也有微观的案例分析，且在日常教学中，各位授课老师还有针对性的讲解了一些与我们的`工作和生活密切相关的热点问题，担任授课的老师均来自各个方面的专家、学者，在区域经济社会飞速发展的时期，此次培训拓宽了我的知识面，改善了我的知识结构，使我在从事本职工作时能游刃有余。
二、加强互动交流，汲取了宝贵经验
本次培训把教与学的互动、学员与学员的交流纳入了培训学习环节，使我能够结合本职工作与其他区市县各部门工作的同志之间相互沟通，取长补短。通过与老师及其他学员的交流和沟通，对于相同的问题，会得到不同的有益见解，这些都有助于我在今后工作中更加精益求精，积极创新。从学习互动这个层面出发，本次培训，不仅为我在全市范围内搭建了一个知识学习平台，更为我打通了一个彼此有效交流、共同促进创新、共促区域经济社会发展的有益通道。
三、补充了金融知识，提升了指导实践、预防风险的能力
在实践教学活动中，对于类似于“民间借贷”、“货币流通”、“金融风险调控”、“失业保险设计”等问题，无论在课堂听讲中，还是在课后交流中，每次都能从不同的角度，吸取更多的见解，这使我在日后工作中有了多种思考的角度，即用经济学的眼光看等部分问题，以为群众服务为宗旨解决部分问题，以科学发展去规划部分发展性问题。
总之，本次培训，对我来说，无疑于雪中送碳，不但使我能近距离聆听各行各业专家的教诲，便为我在日后工作和学习中积累了宝贵的精神财富和实践经验。
金融风险合规心得体会 篇11
俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。
近几年来，大部分注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的.考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。一是：要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。
二是：抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。
三是：抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。四是：建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
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