防范非法集资实施方案
为确保事情或工作顺利开展，常常需要预先准备方案，方案的内容和形式都要围绕着主题来展开，最终达到预期的效果和意义。方案应该怎么制定才好呢？下面是小编收集整理的防范非法集资实施方案，欢迎阅读与收藏。
防范非法集资实施方案1
根据《银保监分局办公室关于做好全市银行业保险业20xx年防范和处置非法集资百日宣传活动有关工作的通知》（银保监办发〔20xx〕号）《市打击和处置非法集资工作领导小组关于印发XX市20xx年防范和处置非法集资百日宣传活动方案的通知文件要求，为做好防范和处置非法集资工作，推动形成和谐稳定的金融秩序，创造良好金融环境，结合XX公司（以下简称我司）实际情况，特开展“XX年防范和处置非法集资百日宣传活动”，现将活动具体开展情况报告如下：
一、目标要求
切实提高政治站位，充分认识防范和处置非法集资工作的重要性、紧迫性和复杂性，增强责任感和使命感，认真履行自身职责，提高社会公众对非法集资的危害性的认识，引导公众自觉远离和抵制非法集资，积极开展形式多样的防范和处置非法集资百日宣传活动，以线上活动为主要宣传方式，营造声势浩大的宣传氛围，为做好防范和处置非法集资工作、切实防控金融风险奠定坚实基础。
二、成立宣传工作小组
根据宣传工作要求，为明确工作职责、增强活动效果，进一步提升我司金融服务质效，我司特成立由一把手任组长的“20xx防范和处置非法集资百日宣传活动”工作小组，工作小组主要负责做好活动准备及后续活动开展工作，包括制定防范和处置非法集资百日宣传活动宣传实施方案、明确宣传工作的责任部门和人员，按照时间进度有序推动宣传工作，共同做好特殊时期的.防范和处置非法集资百日宣传活动。
组 长：
副 组 长：
成员：分公司各部门相关工作人员
牵头部门：
此次活动的牵头协调部门为XX部，由XX部负责组织推动本单位非法集资宣传教育活动。
三、工作步骤
（一）1月14日至1月16日在线上组织我司员工学习、宣导《银保监分局办公室关于做好全市银行业保险业20xx年防范和处置非法集资百日宣传活动有关工作的通知》（银保监办发〔20xx〕2号）和《打击和处置非法集资工作领导小组关于印发XX市20xx年防范和处置非法集资百日宣传活动方案的通知》文件。
防范非法集资实施方案2
在收到行业协会转发的银保监局下发的文件以后，我中支领导高度重视，立即组织成立领导小组，现将工作情况汇报如下：
一、成立领导小组
组 长：
副组长：
成 员：
二、工作举措
（一）全面排查，不留隐患：一是发动群众，广泛宣传。利用多种形式广泛宣传动员。着重对重点领域、销售人员的宣传宣传教育。重点对行业法律、法规和政策，投资风险警示、典型案例进行解读，宣传科学合理的'风险防范理念，加强保险业相关基础知识的宣讲和教育。向全体员工介绍非法集资的基本特征，表现形式和常见手段，提高全员识别非法集资的能力。
充分利用职场环境，通过张贴宣传海报、悬挂横幅标语、摆放宣传折页、解答相关问题等方式，积极开展宣传活动，让消费者和客户深入了解相关金融政策、金融产品及服务功能同时也为广大群众释疑解惑，帮助客户识破非法集资的骗局，保障客户资金财产安全，在公司内形成良好的宣传气势。
（二）自查自纠，查找隐患：组织各个部门按照公司相关制度全面查找风险隐患和薄弱环节，以便有针对性地进行整改。XX中支对全体员工配发防范和打击非法集资相关的法律、法规、司法解释、典型案例等文件，为公司全员看展专题宣传教育活动提供完整、准确的学习资料，提高广大员工对非法集资行为的识别认识能力和风险防范意识。
（三）加强监测预警，形成长效机制：通过这次非法集资风险专项排查活动，建立起了涉嫌非法集资金融机构风险情况的监测预警体系，建立健全了风险管控的长效机制，从源头和根本上预防和减少非法集资风险事件发生。将继续加大公司内部的检测排查，对非法集资风险做到早发现、早查处，确保风险排查工作常态化：
1、建立专项报告制度。将对非法集资的排查监测作为日常管理中的一项重要工作，发现重大可疑对象，在1个工作日之内，以书面形式向相关机构的风险防控部门打专题报送；
2、建立例会制度。不定期组织召开专题会议，研究解决打击和处置非法集资工作中存在的问题；
3、完善奖惩考核制度。将打击和处置非法集资活动风险排查纳入年终考核范围，督促全员切实履行职责，努力提高对打击和处置非法集资活动的预见性。
防范非法集资实施方案3
一、指导思想、基本原则和总体目标
（一）指导思想
坚持以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，规范民间借贷活动，有效配置金融资源，改善金融服务，完善金融体系，切实维护地区金融安全和社会稳定，促进经济健康快速发展。
（二）基本原则
1.预防为主。提高防范金融突发事件的意识和水平，加强日常监控和内部管理，发现苗头和隐患及时采取有效的预防与控制措施，防止事态扩大和蔓延。
2.依法管理。严格执行国家有关法律法规，对突发事件的预防、报告、控制实行依法管理；保护合法民间借贷，打击非法金融活动。
3.分工负责。按照法律法规规定和“谁主管、谁整顿，谁批设、谁负责”的原则，落实责任，分工负责，严格履行监管职责，切实规范民间资本市场管理。
4.属地管理。市人民政府负责统一领导和协调全市规范整顿民间借贷工作和突发事件处置工作；各旗区负责本行政区域内民间借贷的规范整顿以及因民间借贷纠纷引起的的防范和处置工作。
5.快速反应。按照处置程序和要求，建立预警和监测机制，增强应急处理能力，保证发现、报告、控制和救助等环节紧密衔接，一旦出现突发事件，快速反应，及时处置。
（三）总体目标
坚持疏堵结合，加强规范引导，完善金融体系，丰富金融产品，拓宽投资渠道，有效促进民间资本“阳光化”；严厉打击非法集资、非法吸收公众存款等违法行为，保护债权人的合法权益，防止出现因民间借贷引发的；加强民间资本市场监管，有效防范民间资本市场可能出现的风险，切实维护地区经济和金融安全。
二、组织机构及工作职责
为全面加强规范整顿民间借贷工作的组织领导，市人民政府决定成立全市规范整顿民间借贷工作领导小组，组长由市长担任，副组长由分管副市长担任，成员由市委宣传部、市委政法委、市公安局、中级人民法院、财政局、金融工作办公室、人民银行鄂尔多斯市中心支行、鄂尔多斯银监分局、工商行政管理局、商务局和市人民政府法制办公室等单位组成。领导小组下设办公室，办公室设在市金融工作办公室。领导小组办公室及各成员单位主要职责如下。
领导小组办公室：负责全市规范整顿民间借贷活动的日常工作；协调各成员单位制定全市规范整顿民间借贷工作实施方案；定期组织召开会议，通报工作进展情况，研究解决工作中遇到的新情况、新问题；定期对各旗区、各有关部门规范整顿工作进行检查指导，汇总分析工作情况，提出具体的对策和建议。
市委宣传部：负责牵头组织全市规范整顿民间借贷活动的宣传工作；建立全市规范整顿民间借贷工作新闻发言人制度，会同有关部门定期通报典型案件和全市民间借贷规范整顿工作进展情况，统一宣传口径，统一对外信息，提高信息透明度；组织报刊、广播、电视、互联网等媒体对我市民间借贷活动及规范整顿工作进行客观真实的宣传报道，通过正确的舆论引导群众理性认识民间借贷，防止错误舆论引起民众恐慌。
市委政法委：负责督促、指导和协调全市政法部门按照职责要求做好规范整顿民间借贷活动的各项具体工作；会同有关部门定期对全市民间借贷可能出现的社会稳定问题进行排查，及时分析形势，采取必要的措施，消除因民间借贷影响社会治安的不安定因素，确保社会稳定。
市公安局：负责维护社会秩序，防止因民间借贷纠纷出现；依法查处非法集资、非法吸收公众存款等违法犯罪案件；加强对网络内容的侦查和引导，及时封堵和删除网络有关我市民间借贷问题的不实报道，澄清事实，会同有关部门对外统一信息；组织制定全市非法金融案件处置预案；设立非法集资、非法吸收公众存款案件群众举报中心，对举报案件进行及时侦破。
市中级人民法院：负责依法审理涉及民间借贷案件，对涉及非法集资、非法吸收公众存款的案件及时移交公安机关查处；依法扣押、冻结、追缴赃款赃物和违法所得，并按规定程序返还受害人，尽量将案件造成的不良后果降到最低程度；在办案过程中如发现债务人在资金管理中存在的漏洞和隐患的，要及时向有关部门提出司法建议。
人民银行鄂尔多斯市中心支行：负责监测民间借贷市场的利率、规模和流向；定期开展民间资本市场调研和风险评估，掌握民间资金投向，做好风险预警工作。
鄂尔多斯银监分局：配合公安等部门做好非法集资、非法吸收公众存款等违法案件的认定、评估、处置工作；协调金融机构做好公安机关对相关涉案人员的查处工作；设立非法集资、非法吸收公众存款案件群众举报中心；配合宣传部门做好宣传工作。
市财政局：负责安排落实规范整顿民间借贷活动所需的工作经费；协助人民银行鄂尔多斯市中西支行、鄂尔多斯银监分局、市金融工作办公室等单位做好民间借贷资金流向、规模、利率监测等相关工作。
市工商行政管理局：负责对全市典当行、担保公司、投资公司、委托寄卖行的注册管理，依法实施年检；对全市投资公司合规性进行全面检查；配合有关部门做好上述机构的'清查整顿，对不符合条件的予以注销。
市商务局：负责对全市典当行的合规性进行全面检查，对超出经营范围进行违规经营的，配合公安部门予以取缔。
市金融工作办公室：负责对全市小额贷款公司和担保公司的合规性进行全面检查，对超出经营范围进行违规经营的，配合工商部门予以取缔。
市人民政府法制办公室：负责审查我市制定出台的民间借贷方面的政策性文件；协助市公安局、法院及各主管部门做好民间借贷涉法案件的审理及查处等相关工作。
各旗区要相应成立规范整顿民间借贷工作组织领导机构，负责组织领导本地区规范整顿民间借贷工作。
三、主要任务
（一）加强舆论宣传引导。坚持正反结合，规范信息披露，充分利用报刊、广播、电视、互联网等媒体，对民间借贷活动情况进行客观真实的宣传报道，统一口径、统一形式，提高信息的公开透明度，防止错误舆论引起公众的恐慌。加强正面宣传引导，通过媒体宣传、散发资料、举办讲座等多种形式，加大法律法规和金融风险防范知识的宣传力度，宣传非法金融活动、民间借贷的新形式和新特点，提示风险，加强警示，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导理性投资，从源头上防范民间借贷风险，推动民间资本市场健康发展。
（二）建立有效的风险防范和处置机制。制定民间借贷风险防范和处置预案，加强风险监测、预警、处置，对可能出现的民间借贷纠纷进行全面摸排，提前制定处置预案，抓源头、抓苗头，做到一旦事件发生，反应及时灵敏，处置程度清晰，责任部门和人员明确，应对措施有力，坚决防止出现因处理不当而损害群众的利益，引发。
（三）开展民间借贷活动的调查和风险排查工作。对全市民间借贷活动进行全面摸底调查，准确掌握民间借贷活动的规模和发展状况。建立监测和风险预警机制，强化对民间借贷规模和投向的监测，及时排查、掌握风险隐患，对排查出的非法集资、非法吸收公众存款等违法案件或潜在的风险隐患，立即采取措施，及时依法处置。
（四）严厉打击非法金融机构和非法金融活动。严格按照有关法律法规，清理、整顿、规范典当行、担保公司、投资公司、委托寄卖行、小额贷款公司等类金融机构，对经营范围、业务运作进行全面检查，对从事非法吸收公众存款、非法集资等违法经营和业务活动的，依法依规严肃查处、取缔，构成犯罪的移交司法机关处理。
（五）引导民间资本规范化、健康化发展。全面贯彻落实《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》，在严厉打击非法金融活动的基础上，加强民间资本规范和引导，大力鼓励和支持小额贷款、担保、私募基金、股权投资等企业发展，进一步降低市场准入门槛，丰富金融产品，拓宽投融资渠道，科学合理引导民间资本“阳光化”，以合法、正规的渠道进入基础设施、市政工程和其它公共服务领域，为地区经济社会发展提供更加有力的资金支持。
四、活动步骤
此次规范整顿活动分三个阶段进行，具体如下：
（一）宣传教育阶段。由市委宣传部牵头，市委政法委、市公安局、中级人民法院、金融工作办公室、人民银行鄂尔多斯市中心支行、鄂尔多斯银监分局等部门和单位配合，组织各类媒体在全市范围内开展大规模的宣传教育活动，宣传规范整顿民间借贷活动的目的、意义，引导社会公众客观理性地认识民间借贷。各旗区、各有关部门要根据自身职责和实际情况，制定具体的宣传方案，全面系统地开展宣传教育活动，营造良好的宣传氛围。
（二）全面排查阶段。按照“属地管理”和“谁审批、谁监管、谁排查”的原则，对全市民间借贷活动情况进行认真、全面、细致的排查，基本掌握和摸清全市民间借贷的规模和发展现状。各主管部门要切实履行职责，对担保公司、典当行、投资公司、委托寄卖行、小额贷款公司等机构进行全面检查，对从事非法经营活动的机构要依法全面清理整顿。鄂尔多斯银监分局和市公安局要设立举报中心，对群众举报的非法集资和非法吸收公众存款等违法活动，各部门要按照职责分工，立即开展调查，确保查处到位。
（三）集中处理阶段。按照“分类指导、合理定性”的原则，对排查出的违法金融活动，通过领导小组集体研究，依法甄别定性，合理划分归类，属于非法集资、非法吸收公众存款的，予以严厉打击；属于正常的民间借贷行为的，加强正面引导，规范投资经营行为。
五、工作要求
（一）统一思想，提高认识，切实增强做好规范整顿民间借贷工作的紧迫感和责任感。民间借贷是一种存在于法律制度之外、非正式的、涉及金融领域的经济行为，它的存在由来已久。近年来，随着经济社会的快速发展，我市的民间借贷活动比较活跃，一定程度上弥补了现行主流金融机构服务的不足，缓解了建设资金紧张的矛盾，使民间资本集中用于经济建设领域，优化了民间资本配置，对地区经济社会发展起到了重要推动作用。但由于民间借贷具有自发性、隐蔽性和不规范性等特点，而且借款利率高、借款手续不规范、风险控制无保障，很容易引发债务纠纷等问题，极易形成非法集资、非法吸收公众存款现象，扰乱地方正常的经济和金融秩序，增加社会不稳定因素。为此，各旗区、各有关部门要高度重视，统一思想，提高认识，切实增强做好规范整顿民间借贷工作的紧迫感和责任感，采取有力措施加以规范和引导，推动民间资本市场健康有序发展。
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