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银行清算业务检查计划
时间过得太快，让人猝不及防，我们又将接触新的知识，学习新的技能，积累新的经验，来为今后的学习制定一份计划。相信大家又在为写计划犯愁了吧？下面是小编为大家收集的银行清算业务检查计划，希望对大家有所帮助。
根据省行20xx年工作要点及本20xx年工作安排，特制定本计划：
一、工作
有重点的现场抽查与日常的非现场检查，本条线及管理、操作中的问题，并跟踪、督办检查的整改情况，所有问题、彻底的整改，，有性的现场辅导、人员培训、咨询等，提升人员的素质和合规意识，为本条线安全、合规、高效运营的保障。
二、检查
对本条线及本检查的主要包括现场抽查和非现场检查。对辖内机构有重点的现场抽查与非现场检查相，运营部本部以各团队自查为主、内控合规团队现场抽查与非现场检查相的。各管辖行对辖内清算的检查参照本计划。
三、检查要求
1、运营部现场抽查覆盖到县支行，机构覆盖面要40%/年；管辖行现场抽查的机构覆盖面要100%/年。
2、非现场检查应规定的检查频率，覆盖面100%，不得有遗漏。
3、非现场检查明确的责任人、监控内容及要求。现场抽查要有性，检查后要检查报告并跟踪被检查的整改情况。
四、检查内容
（一）非现场检查
1、每日检查。
（1）8331调账专户、8428C、9051、9053、8534账户核销情况。
（2）核心系统、大小额支付系统未发送报文、未报文。
（3）9065核销及9061B户转A户情况。
（4）7092/8064、9062、9173、9175、9176、9178账户全辖汇总平衡。
（5）5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444账户全辖汇总平衡。
（6）总分行间9061、7091、8063及9176（币）等账户销账核销情况。
2、每月检查。
（1）7092/8064、9173、9175、9176、9178账户及西安城区7611对开账户余额逐户核对。
（2）6169、5280、5258/6160及7433/8443总分行间损益计提账务准确。
（3）5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122损益入账准确。
（4）9062、9176自动结息；5218/6119全辖汇总轧差平衡（轧掉总分行往来部分）。
（5）运营部本部8331、7419、8421、9051等账户挂帐情况。
（二）现场抽查
1、条线检查
（1）规章制度的传达、学习情况及人员培训情况。
（2）条线岗位设置及人员配置情况、岗位职责及权限分配情况。
（3）空白凭证（人行现金支票、转账支票及支付系统收付款通知）、有价单证（光票、旅行支票）、印鉴（同城票据清算专用章、人行预留印鉴）管理情况。
（4）外部账户（9131备付金账户、7611财政性存款金账户）核对情况。
（5）外币汇票挂帐8322账卡。
（6）部分内部资金账户TIF交易信息，余额与会计系统相符。
（7）光票托收账卡核对情况。
（8）跨省、跨行卡ATM异常交易挂账，申请调账。
（9）大小额系统查询查复的性和准确性。
（10）设专岗监控核心系统往账回执状态，符交易状态调整；授权发送的。
（11）西安城区同城清算打码机柜员密码更换。
（12）同城票据清算账务合规。
（13）按要求核对并保管外汇交易证实书。
（14）理财产品表外账及核对情况。
2、本检查
（1）光票、旅行支票账实情况。
（2）人行现金支票、转账支票、支付系统收付款通知账实及预留印鉴保管情况。
（3）各系统运行日志、登记簿设立与记载情况。
（4）各系统柜员管理情况。
五、现场抽查计划
一季度：
二季度：
三季度：
四季度：
情况详见《20xx年检查计划附表》。
六、检查反馈
1、在非现场检查中的问题，要提示、查询等向行反馈并跟踪整改情况；现场抽查的情况，要如实登记支付清算实地检查情况反馈表，反馈被检查，被检查要按时将问题的整改结果书面报送省行运营部。
2、检查的结果，省行运营部除提示、查询及实地检查情况反馈表等反馈外，还将每月以通报的反馈全辖。
3、依据《清算风险控制考核管理办法》，非现场检查和现场抽查情况将纳入对各分支行的经营管理考核
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